泉源:证券时报

又见城投违约!

投资人杨斌万万没想到的是,作为一家省级城投,天津市政建设开发有限责任公司(简称“天津市政开发”)于2019年1月刊行的一款债权融资设计(俗称“定融产物”)泛起实质性违约,然而逾期未兑付资金规模仅约400万元左右。

另据证券时报记者获悉,天津市政开发还使用一种灰色融资渠道,即借路金交所立案,刊行产物募资。这款债权融资产物通过一家名为央地协同金融资发生意中央公司(简称“央地协同金交所”)的平台立案挂号,委托海安苏信投资咨询有限公司(简称“海安苏信”)作为受托治理人并向投资者出售。

惊讶的是,央地协同金交所并未取得相关营业允许,不具备开展金融资发生意及相关营业资质。其持股35%的第二大股东山东省华众财富治理有限公司(简称“华众财富”)的控股股东,还因涉嫌非法吸收民众存款被立案侦查。

兑付违约

投资人杨斌告诉记者,其于2019年4月份购置了一款名为“天津市政开发债权融资设计”的定融产物,封锁期2年,每半年付息一次,到期支付本金及剩余未支付利息。现在2年期已到,却在今年3月被提前通知,因融资方资金周转难题,需要延期兑付。

记者获得的相关质料显示,天津市政开发为该定融产物的刊行方,立案总规模为3亿元,其中0.5亿元为一年期,2.5亿元为两年期,立案平台为央地协同金交所,受托治理人为海安苏信投资咨询有限公司,资金用于补没收司流动资金。该产物起投金额20万元,年化利率在8.8%-9.8%之间。

据领会,该产物一年期部门已于一年前完成兑付,两年期部门于今年3月份陆续启动兑付,但现在仍有400余万元未完成兑付,组成事实性违约。其中,包罗杨斌投资的180万元本金及其叔叔投资的100万元本金。

公然资料显示,天津市政开发确立于1983年,主营营业为:房地产开发及商品房销售、市政土木匠程建设、修建工程手艺咨询、自有衡宇出租营业等。天津市政建设团体有限公司是其唯一股东,现实控制人为天津市国资委,是天津市所属的省级城投平台之一。

“我从3月份知道兑付不了后,就一直跟融资方另有受托治理人相同解决。我之以是购置这款产物,就是看到公司是天津市国资委靠山,而且我们的投资款是打到融资方的账户,形成直接的债权债务关系。怎么也没想到,一家省级城投还能由于剩余400万兑付不了。”杨斌称。

另一位浙江的投资人徐先生告诉记者,“融资方现在给出的解决方案就是延期一年,然则丝毫未提逾期罚息。凭证《认购协议》,若公司未能定期送还本息,应根据应付未付金额的逐日千分之一的尺度向投资人支付违约利息。以是我们不接受毫无价值的延期一年支付。”

随后记者致电天津市政开发臧姓财政总监询问产物逾期一事,但其拒绝接受采访,让记者直接向投资人求证。

这并不是天津市政开发的首次非标融资违约。

此前的2018年4月,中电投先融(上海)资产治理有限公司宣布通告称,其所治理的两只资管设计泛起延期兑付,产物总金额为5亿元。融资人为天津市政开发,担保方为天津市政建设团体。不外,该笔债务在延期后2个月内予以了兑付,但却给市场留下了欠好的印象。

据一位债券圈的业内人士称,近年来,天津区域的部门城 *** 司已成为金融机构的禁区,通过公然债券市场很难融资,只能走非标融资渠道,刊行定融产物。

违规融资

此次天津市政开发刊行的定融产物,不仅逾期,而且涉嫌违规。

2018年3月尾,财政部印发了《关于规范金融企业对地方 *** 和国有企业投融资行为有关问题的通知》(财金〔2018〕23号)(简称23号文),进一步规范金融企业与地方 *** 和地方国企的投融资行为,停止地方 *** 违法违规举债。

在国家连续压缩地方 *** 融资平台举债的靠山下,地方融资平台却用尽种种设施开拓融资渠道,地方性金交所即是其中之一。天津市政开发所刊行该定融产物,即是在央地协同金交所挂牌。

天眼查显示,央地协同金交所确立于2018年8月28日,注册地为山东省济南市历下区,注册资源5000万元,实缴资源3250万元。

央地协同金交所挂号的谋划局限为:金融资发生意服务及相关的咨询、财政照料服务。但现实上,该公司并未获得山东省地方金融局的批文,无正当的营业资质。

2021年3月22日,山东省金融局宣布了该省内第一批涉嫌违规生意场所的“黑名单”,其中,央地协同金交所赫然在列。

实在,早在2019年4月3日,济南市金融局即专门宣布声明称,央地协同公司于2018年8月28日完成工商注册,但未根据《山东省生意场所监视治理设施》有关划定取得省地方金融羁系局的相关营业允许,不具备开展金融资发生意及相关营业的资质,属非法谋划。并同时郑重提醒宽大投资者注重提防投资风险。

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值得一提的是,央地协同金交所两大股东划分是中企大象金融信息服务有限公司(持股65%)、华众财富(持股35%)。然而,华众财富控股股东山东省经科生长团体股份有限公司(简称“山东经科生长”)于2019年2月因涉嫌非法吸收民众存款被警方立案侦查,而山东经科生长正是通过旗下“华众财富”、“华众金服”平台开展相关营业。

作为省级城投平台,天津市政开发为何选择一家没有资质且有污点的金交所立案?

天津市政开发家政总监向投资人示意,那时在产物立案时,央地协同是有立案资质的。但这种说法显然与事实不符,根据济南市金融局的声明,央地协同金交所从注册确立最先就并未拿到相关营业资质。

“在融资类额度主要,信托‘非标’压降的靠山下,地方城投平台会选择在央地协同金交所挂牌,但连平台资质都未审核,只能说明融资方太缺钱了。城 *** 司通过金交所挂牌定融,相比其他方式融资,流程相对简朴,操作快,纵然成本较高,年化利率在8%-11%左右,但依然受到城 *** 司迎接。”上述债券圈业内人士称。

“空”无的房产抵押

除了涉嫌违规融资,天津市政开发为顺遂融资,向投资者答应的担保措施也未尽落实。

为了保障资金平安,该产物设立了四重风控措施:1)融资方股东天津市政建设团体及关联方天津滨海生长投资控股有限公司,为本息送还提供连带担保责任;2)融资人将对子公司天津市政滨新置业有限公司的3.61亿元应收账款质押给治理人;3)融资人将其子公司开发的两处住宅楼盘――月汐苑、嘉谷华庭,总价值2.43亿元的房产抵押给治理人。

其中,第四重增信措施中,用于抵押的两处楼盘――月汐苑、嘉谷华庭,抵押房产共计125套,抵押面积共计1.29万平米。

在一份给投资人的答应函中,融资方以及其子公司答应,将起劲配合受托治理人海安苏信解决抵押,并答应该等房产不用作他用。此外,在此款定融产物开展六个月后,若取得海安苏信赞成,可销售上述抵押房产,销售回款优先用于送还投资者本金及利息,不挪作他用。

蹊跷的是,投资人在逾期未兑付的情形下主张处置上述两处住宅楼盘的时刻,被见告这两处楼盘那时并没有解决抵押挂号手续,也即,投资人无法处置这两处房产。

受托治理人海安苏信认真人许彬彬向记者注释,“没有解决抵押手续主要跟天津市的政策有关,那时融资方的财政总监另有详细经办职员去房管部门解决衡宇他项权证(即抵押挂号),但他们给出的回答是(抵押权人)必须要有金融牌照,从事金融营业才气解决他项权证。若是由于外界因素滋扰没有解决他项权证,抵押条约同样有用。”

中伦文德状师事务所高级合资人滕云接受证券时报记者采访时说:“抵押挂号没有解决的话,则抵押权没有设立。”他进一步说,若是解决了房产抵押挂号,则未经抵押权人赞成,抵押方无法自主处置房产,也无法自主随意地将房产用于销售;若是泛起债务逾期,抵押权人可以启动执法程序处置房产,且对处置房产的款子有优先权;但若是没有解决抵押挂号的话,对房产处置所得款子就失去了优先权。

杨斌向记者示意,“为何无法解决房产抵押证的情形没有实时见告我们,甚至依然以这两处住宅楼盘抵押作为增信措施,这是否涉嫌诓骗?另外,那时提供担保的抵押物到底去了那里,若是屋子已经卖了,钱又去了那里?”

而作为第一担保人天津市政建设团体以及第二担保人天津滨海生长控股子公司,均已被列为失约人,涉及诸多乞贷纠纷。

2021年3月29日,中国裁判文书网宣布了一份关于天津分行、天津市松江生态产业有限公司金融乞贷条约纠纷执行裁定书。凭证裁定书内容显示,在执行历程中,天下法院网络执行查控系统对被执行人天津市松江生态产业公司、天津市政建设团体、天津滨海生长投资控股公司名下的银行存款、证券、互联网银行、工商、车辆、不动产举行查询,未发现被执行人名下有其他可供执行的财富。

从裁定书来看,担保方天津市政建设团体以及天津滨海生长投资控股公司都处于主要的财政压力中。

债务承压

作为天津市政开发的股东天津市政建设团体同时也是此定融的第一担保人,由天津市国资委100%控股,云云靠山显赫的地方国资平台却因400万元债务逾期泛起实质性违约,令人唏嘘。

事实上,天津市政建设团体资金链问题早有眉目。

天津市政建设团体财政报表显示,公司常年在亏损边缘挣扎,自2014年至2018年6月30日,公司净利润累计亏损8.76亿元,谋划流动现金流多年为负。

欠债方面,停止2018年中报,天津市政建设团体总欠债663亿元,其中流动欠债合计328亿元,非流动欠债合计335亿元,短期乞贷59.39亿元,一年内到期的非流动欠债合计高达159亿元,耐久乞贷234亿元,其资产欠债率近5年来均在90%以上,侧面反映出其繁重的债务肩负。

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